63億洗錢案曝光！香港銀行7人下獄

近日，香港警方偵破近年來最大宗“洗黑錢”案件！

警方拘捕7名現職或曾任香港本地銀行職員，他們涉嫌串謀洗黑錢，涉及港幣63億元。

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香港警方指出，被捕香港銀行職員收取利益，協助主犯以偽造文件的方式，開設銀行戶口洗黑錢。7名被捕人士分別為5男2女，年齡介乎30至37歲。行動中，除搜獲電子器材，銀行紀錄及公司文件外，還在其中一名被捕人士的公屋單位內搜獲780萬港元現金。

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總督察陸振中指，商業罪案調查科是偵查一宗在2017年發生在英國的電郵騙案時，發現受害的上市公司被騙的200萬美元，是經位于英國的銀行，最后存入香港本地多個公司銀行戶口。

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經深入調查成功拘捕其中一個戶口持有人，將該戶口持有人控以洗錢罪，其后2018年于區域法院被判定有罪，入獄30個月。商業罪案調查科繼續追查，發現該戶口持有人是受雇于一個跨國犯罪集團，多次接受金錢到香港開設銀行戶口，作處理犯罪得益用途，全程由一名香港本地主腦安排到相熟銀行開設公司戶口，教扮演公司董事提供虛假業務資料，背誦答案，應付銀行審查提問，亦串通不同本地銀行職員，順利開設公司戶口作非法用途。

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該集團利用一條龍清洗黑錢方法，包括串謀7名本地銀行職員，安排16名中國內地及比利時人作傀儡，持虛假文書，及偽造香港身份證，2017年至2018年總共在香港開設了14個公司戶口。

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在此期間，串通多名現職或曾任職銀行客戶服務職員，這些銀行職員每開一個戶口可獲數千元報酬。2017年至2020年期間共處理了63億元懷疑犯罪得益，當中最大的金額涉案戶口，在2018年2019年短短一年間已處理了33億港元懷疑犯罪得益，款項來自世界各地，包括越南，意大利及德國等地。

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警方商業罪案調查科總督察陸振中說，被捕人犯案時為銀行客戶經理，負責客戶審查，初步懷疑他們清楚知道申請人提交假資料，以貿易及制衣公司等名義開戶口，但沒有履行審核資料的職責。

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總督察陸振中指出，香港警方會繼續跟進財富調查方向，與香港本地和海外執法機構保持情報交流，警方會參照國際標準打擊洗黑錢罪行，并與銀行業定期檢討制度，以維護香港國際金融中心地位。

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近年來，香港當局以史無前例的力度查處打擊洗錢案件，終于將香港地區的可疑交易數量從2017年的92115宗，減低到2020年的52098宗。但隨著調查的深入，持續爆出洗錢大案，刷新香港本地洗錢案的記錄。就在2020年9月份，30億洗錢案偵破不久，此次案件金額就翻了一倍。

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自2013年以來，香港因洗錢案凍結的資產總額，持續刷新記錄，僅2018年一年就凍結了超過78億的資產，較2017年的5200萬，翻數倍！

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在眾多香港洗錢案中，毫無疑問，香港銀行業是“重災區”！香港銀行業的可疑交易，每年都占據香港地區所有可以交易的80%以上。因此，香港銀行，首當其沖成為洗錢案調查、監控的對象。

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可以預計，在接下來的時間里，香港銀行賬戶加強審查、批量清理和開戶困難的問題，還將持續！

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瑞源咨詢在此溫馨提示：

此案預計會進一步推動香港金管局和本地銀行對賬戶的調查、監管和查封！

請持續關注自己的香港賬戶（包括公司賬戶和個人賬戶），及時回復銀行的調查信函！

應對香港賬戶風險，請及時開立備用賬戶?。ň惩庑麻_賬戶審核越來越嚴，請抓緊時間?。?/span>

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